毎日変わる「純資産総額」と「基準価額」とは?

純資産総額

「純資産総額」はファンドの大きさです。たとえば、10人の投資家が10万円ずつ投資したとすると、そのときの株の合計100万円が「純資産総額」です。そして、そのお金でファンドマネージャーが株を買い、その株が120万円に値上がりしたとします。このときの純資産総額は、120万円になります。

基準価額

「基準価額」はファンドの値段で、純資産総額を口数で割ったものです。口数とは投資信託の数量のことで、一般的に私たちが目にする投資信託の基準価額は、1万口あたりの値段であることが多いです（基準価額の単位は、交付目論見書等で確認できます）。
上記の例で、10人の投資家が購入したファンドの基準価額が当初1万口あたり1万円だったとすると、1人あたり10万円で10万口（10人で100万円＝100万口）を購入したことになります。
純資産総額が100万円から120万円になると、1万口あたりの基準価額は120万円÷100万口＝1万2千円になります。
純資産総額も基準価額も、土・日・祝日（海外市場の休日も含む）を除いて毎日変わります。「基準価額」は、株式でいう株価のようなものです。

  • 本ページは一般的な投資信託の仕組みや資産運用の方法をお知らせすることを主目的としており、特定の商品もしくは資産形成方法をお知らせするものではありません。皆さまの資産形成に投資信託をご検討いただく場合の一般的な情報提供として掲載しております。
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